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浦发银行渭南分行成功堵截两起电信诈骗案件
发布:渭南市银行业协会【官方网站】  发稿日期:2023-01-11 16:49:46
      一、浦发银行渭南分行营业部精准识别堵截数字人民币新型诈骗 
近日,浦发银行渭南分行营业部积极履行前沿阵地职责,认真落实风险防控要求,精准识别客户异常特征,成功堵截关于数字人民币的新型诈骗,践行了社会责任。
    【案件经过】近日,一位南方口音的女士至渭南分行营业部办理大额取款,大堂经理助理靳珂、贺楠发现客户取款的卡片非我行常见卡种。经当班运营主管复核,发现客户所持卡片质地粗糙、卡面要素简单、标识非“银联”。运营主管深入了解客户办卡渠道、卡片用途、取款目的,得知客户持有的“数字储蓄卡”是工地一位老乡推荐其购买。老乡告知该客户,现在全国推行数字银行,各家银行都在使用数字货币,现在低价购买日后可以升值。因为熟人介绍,客户便相信老乡所说的“数字货币”,通过微信支付方式购买了两张面值50000元的“数字储蓄卡”。渭南分行营业部确认客户遭遇新型电信诈骗,立即协助客户报警,并向客户普及了关于数字人民币的相关知识,客户对我行工作人员表示非常感谢。
    【风险提示】案例中客户所持的“数字储蓄卡”实为上海发行的“数币硬钱包卡”,属于数字人民币的实体形式,该卡成本较高,发行数量少,仅为特定单位使用,不法分子就是利用客户对数字人民币认识有限,并想在短期内获得高额收益的投机心理,混淆视听、骗取信任,最终敛取客户钱财。厅堂人员要持续做好银行业务宣传,重点聚焦农民工、老年人等特殊群体,向客户介绍正规发卡渠道及业务办理方式,向客户警示不法分子通过伪造银行卡向客户骗取资金的最新犯罪手段。
     【知识加油站】数字人民币,即“数字货币电子支付”,是由中国人民银行发布的、以数字形式发行的法定货币。在实际经济市场中,数字货币与纸币及硬币等价。数字人民币需公众向指定机构进行兑换,兑换比例为1:1。使用情形包括:手机碰一碰、存入微信和支付宝、兑换为人民币。陕西作为第二批试点地区,目前代理的机构有工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、邮储银行、招商银行和西安银行等。
     下图为客户的“数字储蓄卡”和上海的“数币硬钱包卡”:
     
     二、以95528为线索,深挖客户影视被诈新骗局,成功阻止客户资金再次被骗
     近日,浦发银行渭南分行95528客诉工单系统连续收到同一客户的多笔投诉,分行营业部客诉经办人在认真阅知客户投诉需求后,并未将其简单处理,而是通过与客户深度交流沟通:客户称其点击某知名影视链接后发现被骗故拨打我行95528进行业务咨询。我行客诉经办人员第一时间意识客户资金被骗,提醒客户及时进行报警处理,并成功阻止了客户再继续转账3.6万元。
      案例经过
      近期,客户李女士被拉到一个做兼职的微信群,群里有人说替各大影视城宣传影片就可以取得收益。对方宣发员给客户李女士发来一个名为“岧峣”的APP链接,客户按照步骤下载安装完成后进入“横店影视城”的影视销售大厅。根据宣发员的提示,一步步完成“注册登记”、“安全认证”。客户李女士首先根据宣发员的提示转账,对方称李女士需要转账多次才可以兑成功兑换横店影视城的宣传电影,并从中返利给客户。李女士向对方宣发员转账6笔意识到被骗,随拨打95528进行业务咨询。此次李女士刷单被骗人民币176768元。
案例特征
      1.分析潜在对象,广泛撒网。骗子通过微信群、QQ群、快手、网页等渠道发布刷单信息,以加好友、套近乎的方式来博取信任,为后续骗取被害人钱财铺路。
      2.分享赚钱渠道,引你上钩。抓住受害人想要通过网络兼职赚钱的心理,先给受害人小额返利,待受害人大量投资后,以“如需提现需要重新充值完成任务”,骗取钱财。如遇被害人钱财不够的情况下,还会让被害人到网贷平台上借款。
      风险提示
      1.切勿相信网上“足不出户、日进斗金”、“轻轻松松赚钱”等广告,请勿点击陌生链接或扫描陌生二维码下载非法、假冒APP。一旦发现被骗,保存好对方的电话号码、QQ、微信聊天记录等资料,及时报警。
      2.天上不会掉馅饼,不贪图小便宜,不存在侥幸心理,不让不法分子有机可乘;任何需要垫资的网络刷单都是诈骗。
      3.千万不要缴纳任何违约金、保证金、解冻金等;切莫陷入“低投入、高回报”的陷阱。
 
 

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