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农行渭南分行:三个“强化” 全心全意守护人民群众“钱袋子”
发布:渭南市银行业协会【官方网站】  发稿日期:2022-06-15 14:39:08
        今年以来,农行渭南分行践行“以人民为中心”的理念,全面贯彻落实党中央、国务院关于打击治理电信网络诈骗犯罪工作的指示精神,积极响应公安部门、监管部门工作要求,落实金融机构主体责任,持续开展协查调证、账户治理、可疑交易分析和反诈宣传等工作,合力构建“治本治源、联防联控、宣传教育”综合防控体系,全心全意为人民群众守护好“钱袋子”,用情用力维护人民群众财产安全和合法权益,受到当地人民群众的广泛称赞。
       强化组织领导  管好反诈防骗“责任田”
       该行将防范电信网络诈骗作为当前一项重要工作,成立领导小组,明确重点任务,扎实开展治理电信网络诈骗专项工作,保护广大群众财产安全与合法权益。
按照《电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作实施细则》,将打击治理跨境网络赌博、新型电信网络诈骗、非法集资等违法犯罪活动和“断卡”行动列入每月重点工作进行安排部署,定期召开电信网络诈骗“资金链”治理工作会,及时分析梳理涉诈风险监测要点,明确核查规则和管控策略,持续强化政策传导、业务指导和日常督导的支撑作用。
        出台专项考核办法,完善考评机制,压紧压实辖内营业机构主体责任,指定专人专岗,以制度化、精准化、常态化深入推进电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作。
       强化员工日常培训教育,要求营业机构每天通过晨会、案例宣讲、运营响应平台等方式,向员工传授防范电信网络诈骗知识,切实增强一线员工保护客户信息安全的责任意识和阻截电信网络诈骗的实践能力。
强化内外协作  织密反诈防骗“防护网”
       打击治理电信网络诈骗违法犯罪是一个复杂的社会治理问题,需要多管齐下、多策并举,齐抓共管、形成合力。该行密切外部联动,顺畅内部协作,强化队伍建设和宣教培训,确保治理工作有序开展、持续推进,监管要求落到实处。
      密切外部联动。加强公安机关反诈中心合作,建立反欺诈情报信息共享机制,前移风险防控关口;加强与人行、银监局等部门协调联动,建立线索投诉舆情处置联合工作机制,形成对买卖账户相关单位和个人的有效打击和震慑。
       顺畅内部协作。为有效防止不法分子利用农行账户进行电信网络诈骗等违法犯罪活动,该行从严控开户、清理存量入手,打通内部业务管理“肠梗阻”,创新工作方法,加强重点行、重点业务治理,加大重点客群、重点  环节管控力度,实施个人账户分类管理,加强对异常开户行为的审核,强化转账管理和线上、线下特约商户管理,从源头上保护客户资金安全。
      强化宣传教育  提升反诈防骗“覆盖面”
      为进一步提高社会公众防范意识,构建规范、稳定的金融支付服务市场秩序,维护经济社会健康发展,该行建立厅堂宣传长效机制,不断扩大宣传阵营,积极开展线上线下全渠道、多场景的主题的宣传活动。
      利用厅堂氛围积极落实引导宣传。通过网点内摆放防骗折页、张贴宣传海报、悬挂警示横幅、电子屏幕滚动播放防骗标语、播放反诈视频,引导广大金融消费者了解电信诈骗和网络赌博的严重危害。在客户排队等待的同时,安排银行工作人员积极向客户宣传普及电信诈骗的风险特征,加强客户的防范意识。在为客户办理业务的间隙,推行账户开户告知和承诺机制,明确告知开户申请人出租、出借、出售账户可能面临的法律责任和惩戒后果。
       结合业务特点不断丰富宣传形式。将防范电信诈骗活动与“我为群众办实事”实践活动相结合,组织反诈宣传员,深入社区、乡村、超市、学校企业等场所,聚焦老人儿童、务工人员、个体业主、在校学生等各类不同群体,通过发放宣传折页、现场讲解相关案例、普及账户使用规定等方式,讲解防范电信网络诈骗、打击跨境赌博以及账户买卖的风险,使辖区客户和居民深入了解电信诈骗、跨境赌博和账户买卖的危害,以点带面,扩大影响,竭力减少网络电信诈骗防范宣传的洼地,让各阶层社会民众筑起反诈的壁垒。据不完全统计,截至5月末,已走访了150余家企业、20余所学校、120多个乡村社区,宣传受众人群约5万人。
 
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