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农行渭南合阳城关支行成功拦截一起电信网络诈骗
发布:渭南市银行业协会【官方网站】  发稿日期:2022-06-15 10:43:31
       “多亏了农行工作人员的尽职尽责和优质服务,要不然我的钱就被骗走了,太感谢他们了。” 近日,一名中年男性客户急匆匆地来到农行渭南合阳城关支行,要求汇款25000元到指定账户。当工作人员询问汇款用途以及是否认识收款人时,该客户表示该笔汇款是网上贷款的认证金费用。“认证金”三个字该行工作人员的警觉,工作人员意识到该客户很可能遭遇了典型的网络贷款诈骗,便立马建议客户中止了汇款流程,引导客户到洽谈室进一步了解情况。
       经了解,该客户因养殖厂扩大规模资金周转困难,打算申请贷款,便在网上搜索贷款的要求及申请流程。当看到网上推荐的“无抵押免审核”、“低利率免担保”、“不查征信”、“秒批秒到账”的农业银行贷款,出于对国有大行的信任,便毫不犹豫地按照提示,逐步安装了犯罪分子精心仿造好的中国农业银行app“农业信贷”以及仿造的聊天软件“借信聊”,申请起了“农业信贷”。
据该客户叙述,自己在所谓的“农行信贷客服”逐步指导下,将自己的身份证信息,电话号码、银行卡、以及本人手持身份证照片上传至指定系统,并收到一份模样逼真、加盖了中国银行业监督委员会公章的《贷款认证通知函》,文中要求贷款人在30分钟内汇款25000元认证金到“银保监会”指定账户,进行认证对接,之后便一并返还贷款和认证金共计75000元,除此之外,《通知函》还以“司法机关”机关的名义,用“恶意套用贷款罪”“司法介入”“造成征信报告不良”等对贷款人进行恐吓,催促贷款人完成认证。
       面对这份漏洞百出的《通知函》,该客户一开始深信不疑,但在多名农行工作人员现场对比正规农行掌银APP,并进行专业分析和耐心劝导后,该客户了解到了规范化的银行贷款要求及流程,这才恍然大悟,差一点就进了圈套,搭进去自己的血汗钱。
       诈骗分子从冒充客服退赔款到冒充公检法查账,其诈骗方式花样繁多,层出不穷,令反诈意识薄弱的群众防不胜防。农行渭南分行在此提醒广大客户,申请各类贷款务必要前往正规金融机构,切勿相信“无抵押无审核”等小广告,拒绝点击下载钓鱼网站,警惕各类“事前汇款”,捂好自己的“钱袋子”!
     
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