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厚植合规文化 护航业务发展 --农发行渭南市分行深入开展“合规农发行”三年行动
发布:渭南市银行业协会【官方网站】  发稿日期:2022-05-11 08:52:42
        为进一步健全“制度+流程+工具+文化”的内控管理模式,厚植“合规为先 风控为要 全面主动 审慎稳健”的风险合规文化理念,构建合规文化建设长效机制,实现高质量发展。日前,农发行渭南市分行结合“合规护航发展”主题文化月活动,多措并举,扎实推进“合规农发行”三年行动计划。
营造氛围,厚植合规“文化圈”
       持续化开展阵地宣传。以“口袋书”形式印发《农发行合规文化手册》,确保全行员工人手一本,方便随时随地开展学习;向员工及客户发放合规文化文创书签250余套,普及农发行合规文化内涵,带动大家树牢风险合规意识;相关支行利用每周例会组织员工认真学习,做到熟记风险合规要求,自觉践行风险合规理念,真正将“合规为先、风控为要、全面主动、审慎稳健”的风险合规文化理念摆上案头、记在心头,全行已初步形成“人人事事讲合规,时时处处防风险”的风险合规文化氛围。
       ◆华州区支行、富平县支行组织学习《文化手册》
       常态化开展网点宣传。该行借推广应用“风险合规文化标识”之机,以营业网点为依托,制作风险合规文化宣传墙,利用LED电子显示屏滚动播放风险合规文化理念、宣传语及宣传片,扩大宣传覆盖面。同时,充分利用客户在营业网点办理业务之余,向客户普及宣贯风险合规知识,进一步提高客户风险合规意识。
       ◆渭南市分行直营业务部向客户普及合规风险知识
       广泛化开展社会宣传。该行积极开展“3·15”金融消费权益保护教育宣传活动,向消费者发放宣传单和宣传手册,引导金融消费者树立理性投资消费观念,普及消费者维权渠道,提升消费者的维权意识,让消费者真正实现“获得感”;组织员工参与“4·15全民国家安全教育日有奖竞答”,同时以营业网点为阵地,设立宣传台、播放宣传标语、摆放宣传折页,向群众发放宣传资料600余份,引导掌握国家安全相关法律常识、提高国家安全意识;深入开展“反洗钱”警钟长鸣主题宣传工作,利用微信群、朋友圈及网络媒体推送自制宣传链接及短视频,提高社会公众对利用信息网络、非法支付平台等违法犯罪活动的判断能力,远离地下钱庄、网络赌博、电信诈骗、非法集资等违法犯罪活动。
       ◆渭南市分行自制宣传链接及短视频
       多措并举,夯实合规“压舱石”
       集思广益强化合规意识。该行组织全辖员工积极参与总行发起的合规护航发展“金点子”及典型经验征集活动,鼓励员工为合规促发展、提升执行力、强化风控意识等工作建言献策,深入总结业务高质量发展、“开门红”、 支农资金筹集等重点工作积累的成熟经验,深挖风险管理与合规护航发展的先进典型。各支行行长、“三合一”专员、业务骨干结合其分管工作,从管理、监督、操作层面开展合规座谈,群策群力提出意见建议。本次征集活动全员参与,人人事事合规意识不断增强,服务业务发展意识不断深化。 
       以案为鉴强化合规成效。组织员工学习《省分行常态化警示教育典型案例选编》、观看《警示教育片》,进一步提高全员执行法规、政策、制度的自觉性,确保各项政策制度落实到位,营造风清气正的工作氛围;邀请常年法律顾问,在全行范围内召开工勤岗位管理法律咨询服务会,现场解答基层行相关问题,有效推进后勤服务社会化;利用“秦东微学堂”平台,市分行班子成员发挥“领头雁”作用,带头讲风险案防合规课,逐步录制支行“一把手谈风险讲案防促合规 ”课件视频,并在全辖范围内播放宣讲,适时组织开展课件评比活动,切实履行好“一把手”案件风险防控主体责任,将风险、案防、合规工作与业务发展同研究、同部署、同推进、同检查、同考核,实现“防”与“控”的有机结合。 
       ◆渭南市分行召开工勤岗位管理法律咨询服务会
      聚焦主业强化发展根基。聚焦主责主业,围绕“以客户为中心”服务管理体系改革,在遵循现有办贷制度、流程、权限、框架的基础上,为提高办贷质效,规范业务流程,形成了前中后台、上下级行协同联动的常态化集约办贷模式,推动了风险合规与业务发展的深度融合。截止4月末,该行立足渭南作为“关中粮仓”的优势,发放粮油贷款11500万元,打造“粮食银行”品牌高地,保障区域粮食安全;发放城乡一体化贷款10100万元,有效改善重点流域水环境质量,做优做强农发行“水利银行”特色品牌;发放现代农业园区贷款8800万元,树立“绿色银行”品牌形象;发放产业及旅游扶贫贷款8590万元,全力服务巩固拓展脱贫攻坚成果同乡村振兴有效衔接。在支农资金筹集方面,该行深入贯彻“存款支农、存款增效、存款兴行”理念,行领导亲自带队,勤走访、勤问候、勤服务,树立以客户为中心的服务理念增强服务质效,截止4月末,累计营销各类专项债券资金20100万元;营销合阳及华州区信用联社认购农发债共计8000万元;全行新增非贷客户50户,营销非贷客户存款24000万元。
压实责任,筑牢合规“防火墙”
       “嵌入”式夯实合规履职。该行为提高“三合一”专员和兼职风险合规专员履职能力,通过任前谈话、廉政教育、下发履职清单等方式,要求“三合一”专员充分发挥纪检、风险、合规监督职责,紧扣“管住人、管住钱、管住制度落实”三个重点,开展警示教育、操作风险排查、合规风险排查、案防案件风险排查等工作,不断深化内控综合治理,有效防控案件风险。同时,要求“三合一”专员切实发挥“监督”作用,积极参与中央巡视整改落实、纪委监督、经济责任离任审计等工作,做到常抓常说常管,通过有效履职让每一名员工树牢“上班一分钟,合规60秒”思想意识。
       “靶向”式推动网格管理。该行将网格化管理作为案件风险防控及内控合规建设的一项重要管理工程,将全辖194名员工纳入“网格责任区管理”,建立了有效的案防网格名单,明确网格长、副网格长及格员职责,并在全辖进行公示,条块结合、以块为主、纵横交错、层层递进的“金字塔”式管理模式搭建完成,人人都是“监察员”“观察员”“信息员”格局基本实现。
       “精准”式筑牢风险防线。利用班后时间,通过视频会议方式开展以纪委、内控、风险、人力条线相关制度办法为内容的夜校培训班,并针对培训内容进行了测试,检验了培训成效,达到了培训目的,全员风险合规意识显著提升,严守法制规矩意识明显增强;坚持中央巡视整改、信贷领域“三不”一体治理、内外部检查发现问题整改、信用风险排查等一体推进,加强信息共享和成果利用,整合信贷资源,高质量完成整改任务;组织全辖254名员工签订《员工合规案防履职承诺书》,持续引导员工摒弃“局外人”思维,凝聚“案防无小事”的共识;经常与员工开展谈心谈话,走访公安纪检等相关部门,查询中国裁判文书网、中国执行信息公开网等有关网站信息,做好员工行为排查工作,防患于未然。
      下一步,农发行渭南市分行将持续聚焦“合规农发行”三年行动计划落实,切实将风险合规文化建设融入日常工作、融入全面从严治党、融入班子队伍建设,引领全行员工把牢政策底线、合规底线、风险底线、纪律底线和道德底线,正确处理依法合规、业务发展、防控风险的辩证关系,推动合规文化从“立规矩”向“见成效”转变,实现全行稳增长和防风险的长期均衡,确保渭南农发行在可持续高质量发展的浪潮中“乘风前行,行稳致远”。

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