今年总行进行了“内控合规建设管理建设年”活动,分行也进行了安排部署；通过对总行文件的学习，我迫切的感觉到，合规文化建设与推进，对我行的重要意义；深切体验到合规文化是银行经营的核心，是员工价值准则、经营观念、行为规范的具体体现，也是我行经营“大环境与小环境”的共同要求，是我行二次创业的政治保证与组织保证。现将我对在基层行合规建设的思考，谈谈个人的看法与理解。
一、合规是提高经营管理水平的需要。
开展合规文化，规范操作行为是遏制违法违纪和防范案件的有力武器。合规文化建设，一方面要建立合规文化体系，在统一员工思想的前提下，加强制度建设与落实； 另一方面要求各级管理人员“学制度、懂制度、用制度”，使各级管理人员成为合规文化的倡导者、执行者、宣传者、推动者。
一是目前金融市场竞争日趋激烈，我行正处于创新发展转型时期，任务的压力、考核的压力，都体现在业务运行之中。在合规文化建设中，我们不仅要防范业务中的风险，也要拒绝业务中的种种诱惑，防范道德风险，做到依法合规经营。这就需要我们各级的管理者，加强政治理论学习、强化“四个意识”、全面系统的学习金融、法规知识，更新知识结构，努力提高综合素质，提高业务创新的能力，增强依法合规经营意识，促进业务健康快速的发展。二是在员工队伍中形成一种务实的业务经营理念。员工既是合规文化建设的主体，又是合规文化的建设者与创造者，没有广大员工的参加，就不可能有效的推进合规文化的建设，更谈不上让员工遵纪守法、合规经营。要求所有的员工，形成讲实话、报实情、办实事的银行业务经营理念，以营造良好的经营环境、提高管理水平、严肃纪律、严格责任、严格落实来控制各类道德风险、经营风险、管理风险的发生。三是银行因自身经营特点，要求有特殊的、独立的风控体系。从目前的形势来看，许多员工对合规意识没有一个正确的理解，甚至将合规在某种意义上阻碍业务发展，主动替客户说话，以突破“红线”“底线”自得；也有些员工认为搞几次活动、做几次演讲、喊几句口号，就是合规文化建设。所以在合规文化建设中要求，活动推进要有计划性、实用性、系统性、专业性。可以在员工队伍中开展“合规标兵”评比，利用晨会、班后会组织学习，把晨会等变成熟悉合规的小课堂；利用警示教育、案例学习等系列活动。使员工把握合规文化建设的真正内涵，自觉融入到合规文化建设中去，增强内控意识，促进依法合规经营。
二、合规文化建设具有长期性、持续性的特点，是一个持续的过程。
我行是一个新行，员工大多数从业时间较短，要在员工中倡导“三要”，“既要、又要、更要”，作为合规建设的主线来抓，把“既要”合规制度举过头顶，高于一切；“又要”把规定动作做到位；“更要”把员工的行为培养成习惯和自觉。
一是一定要把合规文化天天讲，时时讲，处处讲，做到位。使员工头脑中在业务办理中有底线，把业务规定时时刻刻，牢记心中。二是要使每位员工，无论在何种岗位，都要自觉、习惯地按流程办事，自觉抵制业务中的各种诱惑。三是办理每一笔业务心中都有风险意识，自觉地用规章制度、业务流程判断业务风险。在我们员工队伍中建立一道业务的“防火墙”是一个长期、系统的工程，不是一朝一夕能建立起来的，我认为要达到“既要”“又要”“更要”的要求，必须要确定合规文化的发展的目标，可以设定分段的发展目标，目标中除合规文化外，也包括”企业理念、企业文化、企业目标、价值观念、企业制度等内容，最终建立适用企业发展的机制。
通过分段的发展目标，使全体员工意识到长行的未来应如何发展，认识到长行的发展与自己肩上的责任、主动承担起“为长行、兴长行、爱长行、护长行”的思想理念。使员工明白在自己的岗位上应该如何做好自己的工作，与其他行有什么差距，应如何改进。同时要将业务有机的结合起来，要建立业务流程机制，对业务易发案件以及不正当交易的节点进行监控，双人复核、双人处理。同时鼓励员工，检举揭发违规和违纪违法的人和事，提供线索，推动案件的查处力度和检举力度。
三、合规文化的建设，主要看落实、看过程、看组织。
要做好合规文化建设，必须狠抓落实。在日常的工作中要将合规文化作为一项重点工作来抓，一方面要制定学习计划、培训计划和考核落实等工作。另一方面要求各支行领导班子、员工，上下都要重视，同时将合规文化作为“一把手工程”来抓；领导班子要带头学习活动方案，同时在工作中加强员工合规文化的内部交流，在分支行可以办理合规文化专刊、合规文化荣誉墙、合规文化演讲、定期召开合规文化讨论会等方式，强化学习效果；同时通过行际间的借鉴学习；使各项工作措施和要求，详细、具体的落实到日常工作中去。
分行要成立专门的机构，以提高认识，统一思想，把握重点为活动落脚点，以扎扎实实、一步一个脚印的态度推动各项工作任务的贯彻落实。在加大对辖属机构的检查监督力度的同时，总结成功经验以多种形式进行宣传、报导，扩大宣传效果，使员工形成思想内的“防火墙”，对违规的行为达到自觉的抵制。可以将“评先、晋级、提薪、调岗”与合规文化有机的结合起来，加大员工“违约”成本的考核，做到控制有力。
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