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大荔联社“内控合规管理建设年之合规大讲堂”
发布:渭南市银行业协会【官方网站】  发稿日期:2021-07-20 16:17:18
      为认真贯彻落实监管部门关于开展“内控合规管理建设年”决策部署,强化内控合规管理,我联社于2021年7月15日举办“内控合规管理建设年之合规大讲堂”培训会,会议分为四期举行,由各网点主任、会计主管、全体客户经理、联社机关人员共计257人参加。
      联社主任雷百平传达了省联社田亚欧主任在案防新规培训中的讲话精神,一是提高站位、准确把握,充分认识当前案防形势的复杂性和严峻性;二是以案为鉴、汲取教训,深入剖析当前农合机构案件风险隐患频发的主要原因;三是夯实责任、真抓实干,全力遏制当前案防高压态势。要求机构切实增强案防工作的主动性和敏感性,以更加坚决的态度、更加有力的举措、更加扎实的工作作风,切实推进案件防控各项工作。
      合规管理部进行案防培训,一是合规案防实务培训,详细讲解合规及合规风险、案件特点及案件风险防范工作措施以及出现案件风险后的上报流程,并从合规管理实务角度讲解业务操作中必须符合各项规章制度;二是反洗钱培训,深层次延伸反洗钱三项基本制度即建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度操作及规范,并通过鲜明案例让员工提高分析识别洗钱风险能力,指出《大荔县农村信用合作联社反洗钱和反恐怖融资工作处罚办法》对员工违反制度已明确处罚措施,让员工对制度保持敬畏之心,严格规范操作。
      信贷管理部对征信业务知识进行培训,一是组织员工学习各项征信管理制度,对征信业务系统进行全面梳理,对征信用户管理及各级用户岗位职责明确解读,规范信用信息的报送、查询和使用,指出违反《征信业管理条例》的处罚措施;二是对征信异议处理程序进行了详细说明,点明征信查询中的各项风险点,提醒员工在查询客户征信时一定要本人规范填写制式征信查询授权委托书,并加强征信资料保管。
       纪委办进行案防警示教育培训,就案件风险防范讲了三点意见:一是加强员工行为管理,关注员工八小时之外生活动态,如发现违法违规行为,第一时间采取措施,切实将不良风气遏制在萌芽状态;二是强调贷款办理过程中与与客户简单纯粹的工作关系,要求办理贷款坚持“面谈面签、真人真贷、实贷实付、谁借谁还”十六字方针,办理程序上核实清楚客户身份,避免客户身份资料造假;三是要求各网点根据《大荔县农村信用合作联社关于净化信贷环境、加强信贷管理的通知》精神做好自查工作,净化朋友圈、交友圈,加强主动营销意识,做好尽职调查,严格执行贷款三查制度。

       本次培训安排扎实有序,相关部门针对当前业务经营薄弱环节和关键风险领域做了规范细致的讲解,提高了员工的规范操作能力,使合规操作成为自觉习惯,厚植稳健审慎经营文化,提升了机构内控合规建设能力。

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